La bonne gestion de la trésorerie reste l’un des points essentiels de la bonne santé d’une entreprise. Aucune entreprise ne peut survivre si sa trésorerie est en rouge. Il est donc important de bien gérer sa trésorerie afin de ne pas se retrouver dans des situations de dépôt de bilan. Comment optimiser donc ses flux de trésoreries ? Voici quelques astuces qui devront vous permettre d’améliorer votre trésorerie d’entreprise.
Opter pour une réduction des dépenses en capital
C’est connu de tous, le meilleur moyen de disposer de liquidités est de procéder à la réduction des dépenses en capital. Procéder à la réduction des dépenses en capital n’est pas certes une tâche aisée, mais reste nécessaire. Il faut donc s’assurer que la dépense à effectuer aura un retour sur investissement. Toutes les dépenses de l’entreprise doivent être passées au peigne fin que ce soient des dépenses de location des locaux de l’entreprise, du parc informatique ou des véhicules de service.
Améliorer la gestion des fonds en roulement
La gestion de fonds en roulement reste l’élément le plus important dans la gestion de la trésorerie d’entreprise. Cette gestion implique la nécessité de réduire les clients débiteurs et de procéder au remboursement des soldes importantes, sans quoi il y aura un manque de liquidités pour procéder au paiement des fournisseurs. Pour cela, il urge donc de procéder à l’analyse de l’historique des paiements de chaque client, de procéder à la vérification de la solidité de l’historique et d’apprécier ses tendances de paiement (acomptes, fréquence de paiements, défauts, etc.). De ce fait, vous serez en mesure d’établir une bonne stratégie pour avoir une idée des clients à relancer ou pas.
Revoir la relation avec sa banque
Au lieu d’attendre d’être en difficulté avant de recourir à un prêt auprès de la banque, il est très bénéfique pour un chef d’entreprise de négocier des crédits avec sa banque quand tout va bien. Nombreux sont ces chefs d’entreprise qui attendent d’être dos au mur avant de solliciter des crédits. C’est une erreur. Ce faisant, ils ne seront pas en position pour bien procéder à la négociation. Cette solution d’anticipation permettra à l’entreprise d’être à l’abri de tout problème de trésorerie. C’est également un gage de confiance auprès de votre banquier puisqu’il vous considéra comme étant un bon gestionnaire.
Prévoir les flux de trésorerie
Faire des prévisions de trésorerie ne peut être que bénéfique pour une entreprise tant en termes de gain de temps qu’en matière d’argent. C’est une tâche qui doit se réaliser chaque fin de mois afin d’étudier les opportunités et d’anticiper sur les difficultés. Vous pouvez par exemple recourir à certains outils comme Reval ou Kyriba pour mieux prévenir les risques.
Automatiser vos processus
Pourquoi ne pas mettre à la disposition de votre directeur financier des outils en ligne pour le soulager dans ses tâches ? Nombreux sont les outils en ligne qui permettent d’automatiser les prélèvements et de pouvoir faire une gestion optimale du fonds de roulement. Comme outils, vous pouvez opter pour GoCardless, Redbridge Analytics ou Finexcap pour ne citer que ceux-là.